AIで経理を楽にする方法｜レシート整理と仕訳チェックに使えるプロンプト例

レシートがたまっている、勘定科目に毎回迷う、月末に帳簿を見返す時間がない。ひとりで仕事をしていると、経理は後回しになりがちな作業です。

ChatGPTやClaudeなどの生成AI（文章や画像を理解して、指示に応じて文章を作るAI）は、こうした経理の「下ごしらえ」や「見直し」を手伝ってくれます。ただし、帳簿の正しさに責任を持つのは自分自身です。AIの答えは提案として受け取り、必ず人が確認する前提で使いましょう。

この記事では、AIに任せやすい経理作業と任せにくい作業の分け方、レシート整理と仕訳チェックの手順、そのまま使えるプロンプト例、注意点を順に紹介します。

経理でAIに任せやすい作業・任せにくい作業

経理の作業には、AIが得意なものと、人が判断すべきものがあります。まずは全体を分けて考えると、使いどころがはっきりします。

目安として、「形を整える」「候補を出す」「違和感を見つける」作業はAIに向いています。一方で、「経費にしてよいか」「いくらを計上するか」といった判断は、AIの答えをそのまま使わないことが大切です。

レシート整理をAIで効率化する手順

画像を読み取れるAIサービスなら、レシートの写真から内容を書き起こせる場合があります。対応しているかどうか、どこまで正確に読めるかはサービスや画像の状態によって変わるので、少ない枚数で試してから使いましょう。

1. レシートを1か月分など、まとまった単位で集める
2. 個人情報（カード番号の一部、会員番号、氏名など）が写っている部分を隠すか、その部分を外して撮影する
3. AIに画像を渡し、決まった列の表に書き起こしてもらう
4. 元のレシートと見比べて、日付・金額・店名をチェックする
5. 確認済みの表を会計ソフトに取り込むか、手入力の下書きとして使う
6. レシート本体（または保存要件を満たした画像データ）を保管する

プロンプト例：レシートの書き起こし

添付したレシート画像を、次の列の表に書き起こしてください。列は「日付」「支払先」「品目の要約」「税込金額」「支払方法」です。読み取れない文字や自信のない数字は推測で埋めず、「要確認」と書いてください。最後に、合計金額も表の下に示してください。

「推測で埋めない」「要確認と書く」と指示しておくと、読み違いを見つけやすくなります。合計金額を出してもらうのは、レシートの合計と照らし合わせて書き起こしの漏れに気づくためです。

仕訳の確認にAIを使う方法

仕訳（取引を「借方」「貸方」に分けて記録すること）を自分で入力している人は、月末にAIで見直すと、入力ミスや科目のぶれに気づきやすくなります。会計ソフトから仕訳帳をCSV（表計算ソフトで開けるテキスト形式のデータ）で書き出し、取引先名など不要な情報を消してからAIに渡す方法が手軽です。

プロンプト例：仕訳のばらつきチェック

以下は個人事業主（Web制作業）の1か月分の仕訳です。次の観点で、気になる行を表にして挙げてください。(1) 同じような支出なのに勘定科目が違う行、(2) 同じ日付・同じ金額で二重に入力されていそうな行、(3) 金額が他と比べて極端に大きい・小さい行。誤りと断定せず、「確認したほうがよい理由」を添えてください。

プロンプト例：勘定科目の候補出し

Web制作の個人事業主です。「オンラインのデザイン素材サイトの月額利用料」を記帳したいです。考えられる勘定科目の候補を2〜3個挙げ、それぞれを選ぶ考え方を短く説明してください。最終的には自分で決めるので、断定はしないでください。

プロンプト例：摘要の整形

次の箇条書きのメモを、帳簿の摘要欄に入れる短い文（各30字以内）に整えてください。メモに書かれていない情報は足さないでください。「3/12 A社と打ち合わせ 喫茶店 2名」「3/15 案件用のフォント購入」。

AIが挙げた候補の中から、自分の帳簿で毎年同じ考え方で使っている科目を選びます。科目の使い分けに迷ったときは、別の記事で解説している勘定科目の一覧もあわせて確認してください。

プロンプト例：わからない用語の確認

帳簿の勉強をしています。「未払金」と「買掛金」の違いを、フリーランスのWeb制作の例を使って説明してください。どちらを使うか迷う場面では、会計ソフトのヘルプや税理士に確認すべき点も添えてください。

会計ソフトの自動化機能とAIの組み合わせ方

経理の手間を減らすうえでは、生成AIよりも先に会計ソフトの機能を使うほうが効果的な場面が多くあります。クラウド会計ソフトの多くは、銀行口座やクレジットカードの明細を取り込み、過去の入力をもとに勘定科目を推測する機能を備えています。具体的な機能や料金はソフトやプランによって違うので、公式サイトで確認してください。

役割分担の目安は次のとおりです。

• 会計ソフト：明細の取り込み、仕訳の登録、帳簿と決算書の作成
• 生成AI：レシートの書き起こし、科目の候補出し、月末の見直し、わからない用語の説明
• 自分：最終的な科目と金額の決定、証憑（取引の証拠になる書類）の保管

まだ会計ソフトを使っていない場合は、明細の取り込みに対応しているかを軸に選ぶと、AIとの組み合わせもしやすくなります。

※ 2026年時点の一般的な情報です。料金・機能・キャンペーンは各社の公式サイトでご確認ください。

経理でAIを使うときの注意点

経理のデータには、取引先名や金額、口座情報など外に出したくない情報が多く含まれます。次のチェックリストを使ってから入力しましょう。

• 利用しているAIサービスで、入力内容がAIの学習に使われる設定になっていないか確認した
• 取引先名・個人名は「A社」「B氏」などに置き換えた
• 口座番号・カード番号・マイナンバーは入力していない
• AIの出力をそのまま帳簿に登録せず、元の書類と照合した
• 税務上の判断が必要なものは、国税庁の情報や税理士・税務署で確認した

また、AIの使い方を決めたら、毎月同じ手順で進めることも大切です。「月末の金曜日にレシートを書き起こし、翌週に仕訳を見直す」のように日程を決めておくと、作業がたまりにくくなります。

入力してはいけない情報の考え方は、別の記事で詳しく解説します。また、AIは制度の改正を反映していない古い情報を答えることもあります。税金の疑問をAIで調べるときの注意点も、別の記事でまとめています。

まとめ

生成AIは、レシートの書き起こし、勘定科目の候補出し、仕訳の見直しといった経理の下準備に役立ちます。一方で、経費にできるかどうかや金額の判断は、AIに任せず自分で確認することが前提です。

まずは今月分のレシートを数枚だけ用意し、個人情報を隠したうえで、この記事のプロンプト例で書き起こしを試してみてください。元のレシートと見比べて精度を確かめてから、月末の仕訳チェックへと少しずつ範囲を広げていくのがおすすめです。